Vad är indexfond?
Indexfonder är passiva aktiefonder som följer ett visst jämförelseindex. Fondens köp- och säljtransaktioner fastställs automatiskt utifrån jämförelseindexet. De följer passivt ett valt index, och då marknaden stiger eller sjunker, följer fondernas värden rörelserna.
Hur fungerar en indexfond?
En indexfond handlar endast då indexet uppdateras till att motsvara marknadsläget. Indexet kan uppdateras till exempel två eller fyra gånger om året. Indexfonder är så kallade passiva fonder. Passivt förvaltade indexfonder strävar efter att följa ett förvalt index så exakt som möjligt. De placerar i samma bolag som indexet följer. Portföljförvaltaren av en indexfond behöver inte heller aktivt analysera marknaden eller handla dagligen.
Skulle indexfonder passa din portfölj?
Kostnadseffektivt
Kostnadseffektivitet betraktas som en fördel med indexfonder. Förvaltningen av dem kräver inte stort arbete och portföljförvaltaren handlar inte aktivt med fondens innehav. Därför har indexfonder vanligtvis lite mindre förvaltningskostnader än andra fonder.
Bra diversifiering
Indexfonder ger placeraren god diversifiering jämfört med enskilda aktieplaceringar. Vanligtvis består index av tio- eller hundratals företag, såsom indexet S&P 500 som omfattar de 500 största företagen i USA. Därför tillför en lämplig indexfond vanligtvis en god diversifiering i placerarens portfölj. Olika indexfonder finns tillgängliga i fråga om många tillgångsslag och olika geografiska områden. Tack vare sina egenskaper lämpar sig indexfonderna till exempel för långsiktigt månadssparande.
Då man väljer index gör man klokt i att fundera på hur indexet i fråga passar den egna portföljen och riskviljan. Om man placerar exempelvis i en viss sektor eller ett mindre geografiskt område kan portföljen bli för fokuserad och exponeras mot ändringar på marknaden eller sektorn i fråga. Placeraren bör vara uppmärksam på hur nischade indexen är, vilka sektorer man vill betona och hur framgång i enskilda branscher påverkar utvecklingen av indexet.
Avkastning på indexfond
Avkastningen på en indexfond är i praktiken avkastningen på jämförelseindexet med avdrag för fondens förvaltningsprovision. Det här innebär att om värdet på indexfondens placeringar ökar med till exempel cirka 7 procent per år och fondens förvaltningsprovision är 0,4 procent, är avkastningen på fonden cirka 6,6 procent per år. På grund av detta genererar indexfonderna i regel inte högre avkastning än det index som de följer.
Placeraren bör tänka på att indexfonderna i allmänhet ger genomsnittlig avkastning på marknaden eftersom de vanligtvis följer ett på förhand fastställt index. När marknaden stiger eller sjunker följer värdet på indexfonderna rörelserna.
Ingen portföljförvaltarrisk
Eftersom fonden följer sitt referensindex och den viktas utifrån det inverkar portföljförvaltaren inte på placeringsbesluten. En enskild portföljförvaltares beslut att sälja eller köpa ett visst placeringsobjekt är inte lika avgörande för avkastningen på fonden.
.svg)
