Yhdistelmärahastot

Kun sijoitat yhdistelmärahastoihin, saat varoillesi kätevästi laajan hajautuksen osake- ja korkomarkkinoille. Kokenut salkunhoitajatiimi seuraa ja arvioi markkinoiden tarjoamia mahdollisuuksia sekä tekee sijoituspäätökset puolestasi. Nimensä mukaan yhdistelmärahastot sisältävät sekä osake- että korkosijoituksia.

Miten valita sopiva yhdistelmärahasto?

Yhdistelmärahastojen valikoima on monipuolinen ja ne sopivat erilaisiin säästötavoitteisiin. Kun valitset sopivaa yhdistelmärahastoa, voit pohtia näitä seikkoja:

• Yhdistelmärahastot sisältävät sekä osakkeita että korkosijoituksia erilaisilla painotuksilla. Mitä enemmän rahastossa on osakkeita, sitä korkeampi on sen tuotto-odotus ja riski. Mitä enemmän korkosijoituksia, sitä matalampi ja tasaisempi sen tuotto-odotus ja riski on.
• Pohdi omaa riskinsietokykyäsi, tuottotavoitettasi ja sijoitusaikaasi. Tutustu rahaston esitteisiin, joista selviää esimerkiksi rahaston rakenne, tuotto-odotus ja riskiprofiili.

Muista, että yhdistelmärahastoihin pätee sama periaate kuin muihinkin rahastoihin: riski ja tuotto kulkevat käsi kädessä. Suurempi tuotto-odotus tarkoittaa suurempaa riskitasoa ja arvonheilahtelua. Sopiva rahasto löytyy yleensä tutustumalla valikoimaan ja pohtimalla omia sijoitustavoitteita.

Katso miten osakepaino ja säästösumma vaikuttavat sijoitustuottoihin.

Oheinen graafi havainnollistaa Nordean Säästö 30 ja Säästö 75 -rahastojen tuottokehitystä erilaisilla säästösummilla. Tulokset osoittavat, että korkeamman osakepainon Säästö 75 -rahasto on tuottanut paremmin, mutta samalla sen arvonvaihtelut ovat olleet voimakkaampia. Vastaavasti maltillisemman osakepainon Säästö 30 -rahasto on tarjonnut tasaisempaa, joskin matalampaa tuottoa. Tämä kuvastaa erinomaisesti osakepainon vaikutusta sekä tuotto-odotukseen että sijoituksen riskitasoon.

Graafi paljastaa myös säästösumman merkityksen kokonaistuottoihin. Vertailu 50 euron ja 200 euron kuukausittaisten säästösummien välillä osoittaa, että parhaimman tuoton on saavuttanut sijoittaja, joka on yhdistänyt suuremman säästösumman korkeamman osakepainon Säästö 75 -rahastoon. Tämä havainnollistaa, kuinka sijoitussumman kasvattaminen yhdistettynä sopivaan riskitasoon voi parantaa sijoituksen kokonaistuottoa.

Lähde: Nordea Asset Management. Säästö 30 ja Säästö 75 -rahastojen tuotto 5.6.2005 – 5.6.2025 sisältäen kuukausittaiset 50 ja 200 euron lisäsijoitukset. Tässä esitetyt tiedot on tarkoitettu ainoastaan yleiseksi tuotetiedoksi. Niitä ei tule pitää sijoitusneuvoina tai -suosituksina. Tuotteiden historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä.