Tutustu sijoitusobligaatioihin

Sijoitusobligaatioita ovat esimerkiksi korko-obligaatiot tai osakeobligaatiot. Sijoitusobligaation arvo nousee, kun sen kohde-etuuden arvo nousee. Jos kohde-etuuden arvo laskee, saat silti ennalta sovitun osan sijoittamastasi pääomasta takaisin eräpäivänä. Tämä antaa turvaa sijoittajalle, joka haluaa osallistua markkinoiden nousuun ilman pelkoa nimellispääoman menettämisestä, jos markkinat laskevat.  

Sijoitusobligaatiot on tarkoitettu osta ja pidä -sijoituksiksi. Sijoitusaikana hinta saattaa vaihdella alle merkintähinnan. 

Sijoitusobligaatiot ovat monimutkaisia sijoitustuotteita, jotka sopivat perehtyneille ja osaaville sijoittajille. Tutustu aina tuotekohtaiseen markkinointimateriaaliin ja avaintietoasiakirjaan ennen kuin teet sijoituspäätöksen.

Miten sijoitusobligaatio toimii?

Pääomaturvattu sijoitusobligaatio koostuu kahdesta osasta. Korko-osa varmistaa nimellispääoman palautuksen kokonaan tai osittain eräpäivänä ja tuotto-osa on sidottu kohde-etuudeksi valitun markkinan (esimerkiksi osakemarkkina) kehitykseen. Tuotto-osa mahdollistaa tuoton, jos kohde-etuuden hinta kehittyy suotuisasti.

Nordean sijoitusobligaatioiden juoksuaika on tyypillisesti kahdesta kuuteen vuotta. Sijoitusobligaatioita myydään joko nimellisarvoonsa tai hieman sen yli. Jos myyntihinta on yli nimellisarvon eli sijoituksesta maksetaan niin sanottu ylikurssi, menetetään ylikurssi, jos kohde-etuuden arvonkehitys on sijoitusaikana negatiivinen. Alla on kuvattu, kuinka sijoitusobligaatioiden eri osat toimivat.

Sijoitusobligaatioiden rakennuspalikat

Sijoitusobligaatiot, joissa on ylikurssia, sisältävät korkeamman riskin kuin ne, jotka myydään nimellisarvoonsa. Kuten yllä olevasta kuvasta näet, ylikurssi antaa myös korkeamman tuottopotentiaalin, jos kohdemarkkina nousee. Tuottokerroin määrittää, miten suuren osuuden kohdemarkkinan noususta saat tuottona. Tuottokerroin on sitä isompi, mitä enemmän tuote sisältää ylikurssia.

Alla olevasta taulukosta näet, miten pääomaturvattu sijoitusobligaatio käyttäytyy eri markkinaskenaarioissa. Kulujen vaikutus on otettu huomioon tuotteen erääntymisarvoissa. Strukturoidut tuotteet ovat aina osta ja pidä -sijoituksia, joiden suositeltu sijoitusaika on eräpäivään saakka.

Merkintähinta100 % (ei ylikurssia)110 % (10 % ylikurssia)
Sijoitettu määrä1 000 euroa1 100 euroa
Tuottokerroin70 %135 %
Erääntymisarvo kun:
Kohdemarkkina laskee 30 %1 000 euroa1 000 euroa
Kohdemarkkina nousee 30 %1 210 euroa1 405 
Lisätietoja
Vastuuvarauma

Vastuuvarauma

Nordea Markets on Nordean kansainvälisen pääomamarkkinatoiminnan kaupallinen nimi.

Oheiset tiedot on tarkoitettu taustatiedoksi vastaanottajan yksinomaiseen käyttöön. Annetut tiedot ja näkemykset edustavat Nordea Marketsin mielipidettä tiedotteessa mainittuna päivänä, ja niitä voidaan muuttaa ilman erillistä ilmoitusta. Tämä asiakirja ei ole täydellinen kuvaus tuotteesta tai siihen liittyvistä riskeistä, eikä sitä tulisi pitää sellaisena tai käyttää ilman vastaanottajan omaa harkintaa.

Oheisia tietoja ei ole tarkoitettu sijoitusneuvoksi, tarjoukseksi tai kehotukseksi antaa tarjous rahoitusvälineen ostamisesta tai myymisestä. Annetut tiedot eivät liity kenenkään yksittäisen vastaanottajan sijoitustavoitteisiin, taloudelliseen tilanteeseen tai erityistarpeisiin. Ennen sijoitus- tai luotonottopäätöksen tekemistä on suositeltavaa hankkia kulloiseenkin tilanteeseen soveltuvia asiantuntijaneuvoja. On tärkeää muistaa, että historiallinen kehitys ei ole tae tulevista tuotoista.

Nordea Markets ei ole eikä pyri olemaan vero-, kirjanpito- tai lainopillinen neuvonantaja missään toimipaikassaan.

Tätä asiakirjaa ei saa jäljentää, jakaa eikä julkaista missään tarkoituksessa ilman Nordea Marketsin etukäteen antamaa kirjallista lupaa.

Soveltuvat lisätiedot kun tätä materiaalia jaetaan Yhdysvalloissa.

Yhdysvaltojen osalta katsotaan, että siltä osin kun tämä materiaali sisältää jonkin johdannaisen hinnan tai markkinan analysointia ja tähän ei voida soveltaa U.S Commodity Futures Trading Commission (CFTC) sääntelyn analyysi (”research”) määritelmän mukaisia vapautuksia, materiaali on laadittu myynti- tai kaupankäyntitoiminnan työntekijän toimesta, eikä Nordea Research-osaston toimesta. Tässä materiaalissa esitetyt näkemykset ja/tai kannanotot ovat siten kunkin Nordean myynti ja/tai kaupankäyntiyksikön omia ja voivat poiketa Nordea Research-osaston näkemyksistä ja kannanotoista. Tämän materiaalin tarkoitus on yksinomaan toimia tarjouksena johdannaiskaupankäyntiin.

Mikään esitetty historiallinen tai simuloitu kehitys, mukaan lukien ”back-testing”, mallintaminen tai skenaarioiden analysointi ei ole indikaatio tulevasta kehityksestä. Tässä ei anneta takuita minkään mallinnuksen, skenaarioanalyysin tai ”back-testing” tiedon oikeellisuudesta, täydellisyydestä tai tehdyistä oletuksista. Kaikki tässä materiaalissa esitetyt näkemykset ja arviot perustuvat julkaisuhetken tilanteeseen ja voivat muuttua.

Nordea Bank Oyj, Satamaradankatu 5, 00020 NORDEA, kotipaikka Helsinki, Y-tunnus 2858394-9

Lue lisää Nordeasta osoitteessa www.nordea.comAvautuu uuteen ikkunaan