Kassahantering

Koncernkonto

Koncernkontot ger ditt företag mångsidig nytta. Ditt företag kan samla hela koncernens medel i respektive valuta till Nordea.

Koncernkontots saldon är alltid à jour. I den webbaserade tjänsten kan du snabbt och behändigt kolla koncernens likviditet på koncernkontots toppkonto. 

• Du har alltid aktuell överblick över koncernens likviditet.
• Nettobeloppet av ränteintäkter ökar.
• Koncernens balansomslutning minskar.
• Medel kan överföras inom koncernen utan förlust av valutadagar.

Mer fakta om koncernkonto

Koncernkontostrukturen skräddarsys enligt ditt företags behov. Strukturen kan omfatta ett obegränsat antal konton i koncernbolagen. Kontona kan flexibelt grupperas per affärsområde. 

Koncernkontot står vanligtvis i moderbolagets namn och moderbolaget äger de medel som finns på koncernkontot. Enheterna använder koncernkontot via sina transaktionskonton. Kontotransaktionerna bokas på transaktionskontona och motsvarande förändring syns omedelbart i koncernkontots disponibla saldo.

Du kan själv definiera räntevillkoren, limiterna och reglerna för täckningskontroll för koncernbolagen och ändra dem efter företagets behov.

Flera valutor 

Multivalutafunktionen är en tilläggsfunktion till koncernkontot. Med hjälp av den kan koncernkontots medel i olika valutor användas i kors.

Koncernens gemensamma medel är tillgängliga för alla koncernbolag enligt avtalade regler. En limit som ansluts till koncernkontot ger mer flexibilitet.

Detta effektiviserar kassahanteringen ytterligare och förbättrar likviditeten.

Rapporter om kassahantering

Transaktionsutdrag

Med hjälp av transaktionsutdraget kan ditt företag följa upp dagliga kontotransaktioner och saldouppgifter.

Transaktionsutdraget hämtas från bankens filöverföring. Utdraget omfattar bokningsdagens kontotransaktioner fram till dess samt bokföringsmässigt saldo och tillgängligt saldo vid tidpunkten för förfrågan.

Ankommande referensbetalningar visas en och en på transaktionsutdraget. Specifikationsuppgifterna om transaktionen syns inte på transaktionsutdraget.

Tjänsten lämpar sig för företag som måste följa upp kontotransaktionerna dagligen och utnyttja kontomedlen effektivt.

Ditt företag behöver programvara för att hämta och handlägga transaktionsutdrag.

Ränterapporter 

Koncernkontotjänstens räntekalkyler är tillgängliga dagligen och de är alltid à jour, eftersom transaktioner som görs med retroaktiva värden uppdateras kontinuerligt i räntekalkylen.

Med hjälp av ränterapporterna kan företaget centralt följa upp hur kassahanteringen lyckats både externt och internt. Därtill kan olika räntevillkor granskas i sammandragsrapporten.

Alla ränterapporter kan skrivas ut och överföras till kalkylprogram.