Valuuttatermiini

Valuuttatermiinillä lukitset valuuttakaupan kurssin

Valuuttatermiini sopii mm. valuuttamääräisten tulojen ja menojen suojaamiseen. Terminoimalla yritys varmistaa tulevan valuuttakaupan valuuttakurssin etukäteen ja suojautuu näin valuuttakurssin muutokselta.

Valuuttatermiinissä pankki ja asiakas sopivat tulevan valuuttakaupan kurssin eli termiinikurssin, ajankohdan, ostettavan ja myytävän valuutan sekä vaihdettavan valuutan määrän. Termiinikurssi voi olla päivän valuuttakurssia eli spot-kurssia korkeampi tai matalampi. Termiinikurssi perustuu spot-kurssiin ja kahden valuutan väliseen korkoeroon.

Valuuttatermiinin edut yritykselle

• Suojaudut valuuttakurssien vaihtelua vastaan.
• Tiedät tulevaisuudessa tehtävän valuuttakaupan kurssin etukäteen.
• Et kärsi epäsuotuisasta kurssimuutoksesta, mutta et myöskään hyödy suotuisasta muutoksesta.