Koron- ja valuutanvaihtosopimus

Koron- ja valuutanvaihtosopimuksella suojaat valuuttamääräisiä velkoja tai omistuksia.

Koron- ja valuutanvaihtosopimuksella yritys vaihtaa lainan koronmaksut ja lyhennykset toiseen valuuttaan. Esimerkiksi valuuttamääräistä lainaa voidaan koron- ja valuutanvaihtosopimuksella muuttaa käytännössä euromääräiseksi velaksi, ja siten eliminoida valuuttariski.

Koron- ja valuutanvaihtosopimus sopii mm. konsernin sisäisten lainojen tai ulkomaisen tytäryhtiön arvon suojaamiseen. Sopimuksessa korko- ja lyhennysmaksut tehdään ennalta sovittuun valuuttakurssiin.

Koron- ja valuutanvaihtosopimuksen edut yritykselle

• Suojaa korkoriskin kiinnittämällä maksettavan koron.
• Suojaa lainan korkomaksujen ja lyhennysten sekä pääomavaihdon valuuttariskin.