Koron- ja valuutanvaihtosopimus

Yhdellä sopimuksella korko- ja valuuttariski hallintaan

Koron- ja valuutanvaihtosopimuksella suojaat valuuttamääräisen lainan korko- ja valuuttariskin.

Koron- ja valuutanvaihtosopimuksella yritys voi vaihtaa lainan koronmaksut ja lyhennykset toiseen valuuttaan. Esimerkiksi valuuttamääräistä lainaa voidaan koron- ja valuutanvaihtosopimuksella muuttaa käytännössä euromääräiseksi velaksi, ja siten eliminoida valuuttariski. 

Koron- ja valuutanvaihtosopimus sopii mm. konsernin sisäisten lainojen tai ulkomaisen tytäryhtiön arvon suojaamiseen. Sopimuksessa korko- ja lyhennysmaksut vaihdetaan ennalta sovittuun valuuttakurssiin.

Koron- ja valuutanvaihtosopimuksen edut yritykselle

• Suojaa korkoriskiltä kiinnittämällä maksettavan koron.
• Suojaa korkomaksujen, lainanlyhennysten ja pääomavaihdon valuuttariskiä.