EFC-rahastoluokittelu
Nordea-rahastot siirtyvät eurooppalaisen standardin mukaiseen rahastoluokitteluun
Rahastot Nyt -palvelussa otetaan käyttöön koko Euroopan kattava, yhtenäinen EFC-rahastoluokittelujärjestelmä, jonka mukaisesti rahastojen sijoitukset avataan ja puretaan neljännesvuosittain sekä tarkistetaan luokituksen oikeellisuus.
Erityisesti sijoittajat ja muut sijoittamisen ammattilaiset voivat hyödyntää tätä uutta luokittelua, jonka myötä rahastojen vertailu on läpinäkyvää myös useissa maissa myytävien cross-border-rahastojen osalta.
Tarkoituksena on varmistaa se, että yksittäiseen vertailuryhmään kuuluvien rahastojen luokittelu on tarkkojen lajittelukriteereiden ansiosta läpinäkyvää ja että luokittelussa on vähemmän tulkinnan varaa. Sijoittajat voivat luottaa siihen, että yhdessä ja samassa kategoriassa on samantyyppisiä rahastoja rahaston kotipaikasta tai myyntimaasta riippumatta. Sijoittajat pystyvät siten paremmin valitsemaan itselleen rahaston, joka vastaa heidän sijoitustarpeitaan.
Huomionarvoista on, että EFAMAn määritelmien mukaan Rahamarkkina-kategoriaan kuuluvat lyhytaikainen rahamarkkina (keskimääräinen maturiteetti alle 60 päivää), perinteinen rahamarkkina (keskimääräinen modifioitu duraatio alle 0,5) sekä muu lyhyen koron markkina (keskimääräinen modifioitu duraatio alle 1,0). Vaihtoehtoiset-kategoria puolestaan sisältää esimerkiksi pääomaturvatut ja -suojatutut rahastot, absoluuttista tuottoa tavoittelevat tai kiinteistöihin tai hyödykkeisiin sijoittavat rahastot.
Eurooppalainen rahastoluokittelu, European Fund Classification (EFC) on yhteiseurooppalainen sijoitusrahastojen luokittelujärjestelmä. Sen on kehittänyt European Fund Categorization Forum (EFCF), joka on EFAMAn työryhmä. EFAMA (European Fund and Asset Management Association) on sijoitusrahasto- ja omaisuudenhoitotoiminnan eurooppalainen keskusjärjestö. EFCF:ssä ovat mukana Euroopan paikalliset sijoitusrahastoyhdistykset sekä johtavat sijoitusrahastoja hallinnoivat ja tietoa tuottavat yhtiöt.
EFAMAn nettisivujen (www.efama.org/
) mukaan EFC-luokittelun piirissä on kesäkuussa 2010 noin 6 700 rahastoa ja osuussarjaa.
