Valutatermin

Med valutaterminen låser du kursen för valutaaffären

Valutatermin passar t.ex. säkring av inkomster och utgifter i valuta. Med terminering säkerställer företaget valutakursen för den kommande valutaaffären på förhand och skyddar sig därmed mot förändringar i valutakursen.

En valutatermin innebär att banken och kunden kommer överens om valutakursen för den kommande valutaaffären, dvs. terminkursen, tidpunkten, de valutor som ska köpas respektive säljas samt det valutabelopp som ska växlas. Terminkursen kan vara högre eller lägre än dagens valutakurs, dvs. spotkursen. Terminkursen bestäms utgående från spotkursen och räntedifferensen mellan valutorna.

Fördelar för företag

• Du skyddar dig mot valutakursförändringar.
• Du känner till kursen för den framtida valutaaffären på förhand.
• Du drabbas inte vid ogynnsamma kurssvängningar men drar heller inte nytta av gynnsamma förändringar.